Счастливый клевер человечества. Всеобщая история открытий, технологий, конкуренции и богатства - Вадим Махов

Борьба Китая за место под солнцем – это борьба за финансовое обслуживание мировых потоков, а также за права на интеллектуальную продукцию. В области финансов процессы носят столь сложный характер, что вычисление ожидаемого эффекта каждого из них – крайне трудоемкая задача.

В настоящее время передача информации осуществляется в течение нескольких секунд. Это характерно не только для событий на фондовых биржах, валютных и товарных рынках, но и для научных открытий и сферах их использования. Подобные технические возможности были немыслимы всего 50 лет назад. Возникший за это время финансовый инжиниринг привел к появлению новых методов управления риском, которые серьезно влияют на перемещение капитала между государствами. Особенно зависимы от этого страны, институциональная и финансовая инфраструктура которых является отсталой по сравнению с развитыми государствами. Не секрет, что инвестиционный капитал активно покидает страны с отсталой инфраструктурой^[469]. Он не уходит в Европу, поскольку там тоже не очень привлекательные условия (низкий рост). В настоящее время он переливается в экономику США.

Должны ли мы завидовать этим странам и желать им процветания? Ведь счастливый клевер должен расцвести теперь там. Больше денег – дешевле кредит. Но не все так просто. Потоки капитала, чтобы принести пользу, должны быть связаны с определенными условиями, быть предсказуемыми и долгосрочными. Правительства затыкают таким капиталом внушительные дыры платежных балансов своих стран. Большинство финансовых потоков являются краткосрочными трансфертами капитала (не важно, в форме акций или в форме займов) и создают… проблемы для большинства развивающихся стран^[470]. Большинство стран – небольшие и открытые в финансовом плане экономики, которые просто не успевают или не готовы грамотно использовать современные финансовые инструменты в собственных интересах. Проблемы кроются не столько в неэффективности инвестиций в развивающихся странах, сколько в быстроте приливов и отливов капиталов.

Ведущие экономисты уверены: чтобы «захватить и переварить» притоки краткосрочного капитала, страны-получатели должны располагать четко функционирующими институциональными структурами – отлаженными рынками финансовых инструментов. А еще иметь хорошие и работающие законы в области банкротства и защиты прав собственности. Иначе экономические ошибки неизбежны, а их следствием является углубление социального неравенства, создание взрывоопасных политических ситуаций, грозящих кризисом и всеобщим хаосом. Именно с собственных ошибок в экономической политике и начались волнения в странах Ближнего Востока, которые затем стремительно переросли (благодаря наличию и распространенности мобильной связи и доступа в социальные сети) в череду революций.

Быстрота процессов, характерная для индустрии современных финансов, немыслима без массового проникновения в общество информационных технологий. Искусственные кристаллы, на которых упакованы электронные схемы, современные автомобили, содержащие сегодня больше пластмассы и электроники, чем железа, – тоже массовые технологии. Мировые перевозки – тоже массовые. Унифицированные однотипные контейнеры перемещаются сначала морским транспортом, потом по автомобильным и железным дорогам. Оптимизация мировой логистики приводит к тому, что издержки на производство и транспортировку все время падают. Численность рабочих, занятых в производстве, все время снижается, в то время как физические объемы производимых товаров и услуг растут. Потребность в людях, не имеющих серьезного образования, уменьшается.

Оставшиеся рабочие места перемещаются туда, где рабочая сила дешевле или условия привлекательнее. Сегодняшняя планета благодаря глобализации – гигантская единая фабрика и единый рынок. Видеомагнитофон стандарта VHS, об истории которого мы вспоминали в прошлой главе, стал экономически прибылен только за счет массового распространения по всему миру. К сегодняшним компьютерам, планшетам, смартфонам это относится в еще большей степени^[471]. Даже для поддержания рентабельности мировых производителей самолетов Boeing и Airbus требуется как минимум половина мирового рынка!

Движение финансовых услуг и капиталов порождает и движение второго ключевого ресурса – трудовой силы. Растет значение миграции, поскольку люди соглашаются на малоквалифицированную работу, но в развитых странах. Даже жители государств, желающих присоединиться к Евросоюзу, встречают сопротивление со стороны его старых членов. Представители элит развитых государств за собственные политические просчеты «не платят», поскольку спроса с них нет. Собственные малоквалифицированные работники развитых стран денег «хозяевам мира» не приносят, а скорее наоборот. Банки тоже оперируют «чужими» деньгами, поэтому «плату» за ошибки взимают с вкладчиков, а не с руководителей банков^[472].