Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев

4. На должность Сотрудника назначается лицо, соответствующее следующим требованиям:

– наличие высшего юридического или экономического образования и опыта работы в подразделении кредитной организации, связанном с осуществлением банковских операций, не менее полутора лет или опыта работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее одного года;

– отсутствие судимости за совершение преступлений из корыстных побуждений или по найму, преступлений в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей ст. 146, ст. 205, 205.1, 206, 208 – 210, 221, 222, 226, 227, частью второй ст. 228, ст. 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, 240-242, 282.1, 282.2, 285, 289, 290 – 292, 325 – 327.1, 355, 359 Уголовного кодекса Российской Федерации;

– отсутствие административных правонарушений в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, а также правонарушений, предусмотренных частью первой ст. 19.4, частью первой ст. 19.5 и ст. 19.6 и 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, совершенных в течение одного года, предшествовавшего дню назначения на соответствующую должность, а также на момент нахождения в соответствующей должности и установленных вступившим в законную силу соответствующим постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об указанных административных правонарушениях;

– отсутствие фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с п. 7 ст. 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.

5. Сотрудник должен знать:

5.1. законы, иные нормативные правовые акты и документы, относящиеся к деятельности кредитных организаций и подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе:

– Федеральный закон от 02.12.1990 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

– Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с последующими изменениями и дополнениями;

– Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

– Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”»;

– Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»;

– иные российские законодательные и нормативные акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, документы и рекомендации международных организаций (ФАТФ, Базельского комитета по банковскому надзору, Вольфсбергской группы и т.д.);