Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев

4.2.6. осуществляет текущий контроль представления подразделениями Банка сведений, предусмотренных Федеральным законом и нормативными документами Банка России, в сфере ПОД/ФТ;

4.2.7. фиксирует в отчете в виде электронного сообщения информацию, содержащую сведения, предусмотренные Федеральным законом и нормативными актами Банка России, и представляет ее в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

4.2.8. проводит анализ и проверку направленной подразделениями Банка информации о выявлении среди клиентов иностранных публичных должностных лиц, а также сведений об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в экстремистской или террористической деятельности, либо о юридических лицах, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или физических лиц, либо о физических или юридических лицах, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц;

4.2.9. проводит анализ поступающих из подразделений Банка сообщений об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансирования терроризма, по результатам которого готовит проект заключения о подозрительных операциях для принятия Ответственным сотрудником Банка решения о направлении / ненаправлении их в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

4.2.10. исполняет поступающие из Федеральной службы по финансовому мониторингу запросы о представлении предусмотренных Федеральным законом сведений.

4.3. В части взаимодействия с Банком России, федеральными органами государственной власти Российской Федерации, другими государственными органами, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и иными лицами, а также российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями по вопросам ПОД/ФТ:

4.3.1. проводит анализ эффективности систем внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ российских и зарубежных финансовых учреждений, с которыми Банк поддерживает договорные отношения или намерен их установить;

4.3.2. готовит заключения для заинтересованных подразделений Банка в отношении оптимальных параметров дальнейшего сотрудничества с российскими и иностранными банками-корреспондентами и иными финансовыми учреждениями по вопросам, относящимся к компетенции Подразделения;

4.3.3. оказывает содействие уполномоченным представителям Прокуратуры, Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам [67] при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

4.3.4. осуществляет взаимодействие с государственными органами Российской Федерации, российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями (в том числе – с Прокуратурой, Банком России, Росфинмониторингом, банковскими ассоциациями и союзами, банками – членами Вольфсбергской группы и др.) по вопросам ПОД/ФТ.

4.4. В части управления рисками вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и риском несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [68] :

4.4.1. проводит анализ характера и динамики подозрительных операций клиентов, оценку основных тенденций в подозрительной деятельности клиентов Банка и рисков Банка, обусловленных этой деятельностью;

4.4.2. проводит анализ влияния подозрительных операций клиентов на агрегированные показатели деятельности Банка и его репутацию на российском и международном рынке;

4.4.3. осуществляет текущий мониторинг операций финансовых учреждений по корреспондентским счетам в целях анализа риска вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при работе с финансовыми учреждениями;

4.4.4. разрабатывает рекомендации для подразделений Банка в отношении параметров и приоритетов дальнейшего сотрудничества с отдельными клиентами, совершающими подозрительные операции;

4.4.5. разрабатывает меры, направленные на предупреждение и прекращение осуществления через Банк подозрительных операций;

4.4.6. информирует руководство Банка о рисках и угрозах, выявленных в результате реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ ФТ и программ его осуществления;

4.4.7. разрабатывает и реализует меры по управлению риском вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

4.4.8. проводит анализ режима действующих международных санкций и мониторинг клиентской базы на предмет выявления лиц, в отношении которых и (или) в отношении государств места регистрации / места нахождения которых установлены международные санкции [69] ;

4.4.9. разрабатывает предложения о порядке проведения банковских операций и сделок с учетом режима международных санкций [70] ;

4.4.10. готовит по запросам подразделений Банка заключения о наличии / отсутствии международных санкций в отношении участвующих в операциях / сделках физических лиц и организаций и государств их места регистрации / нахождения [71] ;

4.5. В части планирования развития системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и анализа результатов деятельности Банка в области ПОД/ФТ:

4.5.1. проводит оценку эффективности функционирования системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Банка;

4.5.2. определяет приоритетные направления совершенствования системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Банка;

4.5.3. готовит и представляет руководству Банка отчеты о результатах реализации в Банке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

4.5.4. проводит оценку необходимых ресурсов системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разрабатывает и согласовывает проект бюджета Подразделения, а также осуществляет контроль его исполнения.