Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев

В настоящее время в Бельгии одним из основных нормативных актов, действующих в сфере ПОД/ФТ, является Закон «О предупреждении использования финансовой системы в целях „отмывания капиталов“». Согласно данному Закону, деятельностью, связанной с легализацией (отмыванием) капиталов, является изменение формы или трансферт капиталов или другого имущества в целях:

• сокрытия или маскировки их незаконного происхождения или оказания помощи лицу, которое участвует в реализации правонарушения, результатом которого являются преступные капиталы или имущество, а также иные действия, позволяющие избежать юридических последствий противоправных финансовых операций;

• сокрытия или маскировки природы происхождения, местонахождения, владения, перемещения или собственности капиталов или имущества, преступное происхождение которых известно;

• приобретения, владения или использования капиталов или имущества, преступное происхождение которых известно;

• участия в одном из деяний, указанных в трех предыдущих положениях;

• а также объединение нескольких лиц для совершения указанных деяний, оказание помощи, подстрекательство или советы кому-либо в области конкретного финансового преступления или оказание содействия в его осуществлении.

Законом «О предупреждении использования финансовой системы в целях „отмывания капиталов”», исходя из тематики профессиональной деятельности, установлен перечень юридических и физических лиц, которые обязаны оказывать помощь в выявлении фактов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. В этот перечень входят:

• Национальный банк Бельгии;

• финансово-кредитные учреждения;

• биржевые агентства;

• страховые общества;

• почта;

• бюро по обмену валюты и депозитарии;

• касса депозитов и консигнаций;

• общества по управлению капиталами и недвижимостью;

• консалтинговые фирмы по капиталовложениям;

• физические и юридические лица, которые в рамках профессиональной деятельности покупают за наличные деньги иностранную валюту, валютные чеки или производят операции с кредитными и платежными картами;

• предприятия ипотечного кредита;

• компании-эмитенты кредитных карт;

• предприятия, занимающиеся финансовым лизингом.

Перечисленные юридические и физические лица при проведении в рамках своей профессиональной деятельности операций обязаны идентифицировать клиентов в том случае, если объем операций эквивалентен сумме, превышающей 10 тыс. дол. США, вне зависимости от того, совершается такая операция единовременно или состоит из ряда операций.

В Бельгии в целях усиления борьбы с легализацией (отмыванием) денежных средств создан административный орган – Центр обработки финансовой информации, в задачи которого входит обработка информации, получаемой из самых разных источников. Он контролируется Министерством финансов и Министерством юстиции Бельгии.

Центр обработки финансовой информации вправе для целей исполнения возложенных на него задач запросить необходимую информацию у физических лиц и любых финансово-кредитных организаций страны. Информацию, которой он располагает, Центр может при наличии соответствующих соглашений и с санкции определенных должностных лиц передавать аналогичным органам зарубежных стран.

Центр обработки финансовой информации поддерживает деловые контакты с Интерполом, Европолом, финансовыми учреждениями и правоохранительными органами США и некоторых европейских стран, а также с аналогичными органами Норвегии, Франции, Нидерландов, Италии и США.