Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев
Книгу Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев читаем онлайн бесплатно и без регистрации! Читать онлайн вы можете не только на компьютере, но и на андроид (Android), iPhone и iPad. Наслаждайтесь!
369 0 20:26, 21-05-2019
ЧИТАТЬ КНИГУ ОФЛАЙН в приложении android
Книга Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев читать онлайн бесплатно без регистрации
Для спецслужб западных стран и официальных банковских структур оказалось затруднительным оценить масштаб распространения в мире структур системы HAWALA, хотя на основании анализа имеющейся информации можно говорить как минимум о 5000 пунктах системы HAWALA во всем мире. Непросто оценить масштаб ее деятельности еще и потому, что HAWALA не является целостной структурой, хаваладас, как правило, работают в одиночку, в рамках определенной этнической группы, которые представляют собой закрытые для «чужаков» социумы, и получить информацию о деятельности в них системы HAWALA практически невозможно.
Считать систему HAWALA неуловимой для правоохранительных органов было бы неверно. В России и ряде других стран ближнего зарубежья периодически появляются сообщения о пресечении действия различных пунктов приема платежей системы HAWALA. По мере приобретения опыта борьбы с подобными системами незаконных платежей активность их будет падать и, вполне возможно, когда-нибудь они прекратят свое существование.1.1. Подразделение является самостоятельным структурным подразделением Банка / структурным подразделением Департамента / Дирекции / Управления [64] , состоящим из структурных единиц (службы, отделы, группы).
Полное наименование Подразделения – .
Сокращенное наименование Подразделения – .
1.2. Подразделение в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, включая Конституцию Российской Федерации, международные договоры Российской Федерации, федеральные конституционные законы, Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) и иные правовые акты, действующие в Российской Федерации, в том числе нормативные акты Банка России, а также Уставом, нормативными актами и распорядительными документами Банка и настоящим Положением.
1.3. Подразделение возглавляется Руководителем, назначаемым на должность и освобождаемым от должности приказом единоличного исполнительного органа Банка (далее – Руководитель Банка).
1.4. Структура и штатное расписание Подразделения утверждаются Руководителем Банка в установленном порядке по представлению Руководителя Подразделения.
1.5. Подразделение имеет штамп / печать с сокращенным / полным наименованием и иными реквизитами, установленными нормативными актами Банка.
2.1. Основной целью деятельности Подразделения является создание условий для реализации долгосрочных планов по стимулированию динамичного развития Банка, обеспечению его безопасности и укреплению позиций на рынке посредством:
– обеспечения соответствия действующей в Банке системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) требованиям законодательства Российской Федерации, Банка России и других регулирующих органов, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России;
– исключения вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
– исключения участия служащих Банка в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
– минимизации риска несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [65] .
3.1. Исходя из целей деятельности, задачами Подразделения являются:
3.1.1. организация в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3.1.2. обеспечение осуществления Банком внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3.1.3. взаимодействие с Банком России, федеральными органами государственной власти Российской Федерации, другими государственными органами, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и иными лицами, а также российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями по вопросам ПОД/ФТ;
3.1.4. управление рисками вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и риском несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [66] ;
3.1.5. планирование развития системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и анализ результатов деятельности Банка в области ПОД/ ФТ в рамках компетенции Подразделения.
3.2. Функции контроля за организацией в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ возложены на Руководителя Банка.
В соответствии с возложенными задачами Подразделение выполняет следующие функции:
4.1. В части организации в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
4.1.1. разрабатывает, направляет на согласование, обеспечивает актуализацию и совершенствование правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, а также иных внутренних нормативных и иных документов по вопросам, относящимся к компетенции Подразделения.
4.1.2. координирует работу подразделений Банка по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и назначению в них специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
4.2. В части обеспечения осуществления Банком внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
4.2.1. осуществляет подготовку заключений по проектам нормативных актов Банка, регулирующих вопросы совершения банковских операций и иных сделок, а также определения функций юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего контроля и подразделений, участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок;
4.2.2. принимает участие в разработке функциональных требований к автоматизированным системам, используемым подразделениями Банка в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
4.2.3. консультирует работников Банка по вопросам, возникающим при реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
4.2.4. координирует, контролирует и организует (совместно с заинтересованными подразделениями Банка) обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ;
4.2.5. осуществляет оперативный контроль за организацией и реализацией в подразделениях Банка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
Прочитали книгу? Предлагаем вам поделится своим впечатлением! Ваш отзыв будет полезен читателям, которые еще только собираются познакомиться с произведением.
Уважаемые читатели, слушатели и просто посетители нашей библиотеки! Просим Вас придерживаться определенных правил при комментировании литературных произведений.
Просьба отказаться от дискриминационных высказываний. Мы защищаем право наших читателей свободно выражать свою точку зрения. Вместе с тем мы не терпим агрессии. На сайте запрещено оставлять комментарий, который содержит унизительные высказывания или призывы к насилию по отношению к отдельным лицам или группам людей на основании их расы, этнического происхождения, вероисповедания, недееспособности, пола, возраста, статуса ветерана, касты или сексуальной ориентации. Просьба отказаться от оскорблений, угроз и запугиваний. Просьба отказаться от нецензурной лексики. Просьба вести себя максимально корректно как по отношению к авторам, так и по отношению к другим читателям и их комментариям.
Надеемся на Ваше понимание и благоразумие. С уважением, администратор сайта
Оставить комментарий
Mkot1312 июль 21:17
